Скрытый след налички: как одномоментно можно получить на карту тысячу долларов и уголовный срок

Мошенничества с банковскими картами становятся все более изощренными. Чтобы получить деньги, аферисты стали использовать помощь третьих лиц. Привлекать таких «помощников» могут даже через сайты вакансий. По условиям работодателя всего-то надо пойти в банкомат и обналичить деньги. Какая ответственность грозит человеку, через банковский счет которого выводятся деньги, «Вестнику» рассказали в прокуратуре Сургутского района.

Цепочка имен.

Дропперы (или дропы) – это люди, которые участвуют в обналичивании денег, похищенных мошенниками. Преступники используют их, чтобы замести следы: просят перевести какую-то сумму с одной карты на другую, снять наличные и передать их курьеру. Или положить деньги на чужой счет за определенный процент от сделки.

К услугам дропов обращаются, чтобы мошеннику самому не засветиться и не получить наказание. Также чтобы скрыть сам факт киберпреступления и сделать цепочку переводов более запутанной, ведь операции проводятся под разными именами.

Слово закона.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое безосновательно приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано возвратить последнему приобретенное или сбереженное имущество. В противном случае это расценивается как «необоснованное обогащение».

Если законных обоснований обогащения нет, это дает правоохранителям основания для взыскания поступивших дропперам похищенных денежных средств вне зависимости от осведомленности об обстоятельствах совершенного хищения. Такому пособнику грозит тюремный срок.

Семь лет за переводы.

Как показывает практика, чаще всего сотрудничают с мошенниками безработные и люди, ведущие асоциальный образ жизни. На таких дропперов оформляют займы и подставные фирмы.

Если правоохранительные органы поймают злоумышленника, ему грозит наказание за незаконное отмывание денежных средств. Меры пресечения назначают в зависимости от тяжести преступления.

– Стоит отметить, что за неправомерный оборот средств платежей, под которым понимается изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств предусмотрена уголовная ответственность. Преступление, предусмотренное ст. 187 УК РФ, является тяжким. Максимальное наказание – лишение свободы на срок до семи лет, – поясняет прокурор района Максим Мавлютов.